Comment fonctionne l'arnaque au CPF, pour laquelle 14 personnes ont été placées en garde à vue ?

Mercredi 16 novembre au soir 14 personnes étaient encore en garde à vue en France dans le cadre de deux enquêtes ouvertes à Paris pour escroquerie et blanchiment d'argent en bande organisée, faux et usage de faux et association de malfaiteurs.

Ces 14 personnes, 10 hommes et 4 femmes âgées de 20 à 50 ans, ont été interpellées principalement en région parisienne, et l'une d'entre elles à Toulouse, détaille le Huffington Post reprenant une information du Monde et du Parisien. Ils sont soupçonnés d'avoir détourné des fonds au titre du compte personnel de formation (CPF). Ces 14 personnes appartiendraient à deux réseaux qui pourraient être liés, et actifs depuis 2021, détaille le Parquet de Paris. 1,6 million d’euros a été saisi par la justice, qui a bloqué plus de 500.000 euros qui étaient en cours de décaissement à la Caisse des dépôts et consignation (CDC), qui rémunère les sociétés de formation dont certaines sont fictives, et c'est là où étaient soupçonnés d'agir les 14 gardés à vue. Un organisme de certification serait également dans le collimateur des enquêteurs. Le préjudice totalse monte à 8,2 millions d'euros pour la CDC, qui avait relevé début février 2022 plus de 14.300 fraudes depuis fin 2019.

Comment fonctionne cette arnaque ?

Le CPF a été mis en place depuis le 1er janvier 2019. Ce compte ouvre à tout actif des droits à la formation en euros via une plateforme en ligne. Pour avoir accès à ces comptes sonnants et trébuchants, les suspects démarchaient les actifs mais aussi des stagiaires en les prévenant, à tort, qu'il fallait utiliser les sommes accumulées sur ces CPF avant le 31 décembre, faute de quoi elles seraient perdues. La finalité de ces démarchages était d'obtenir leurs données personnelles et soutirer ainsi la somme de leurs comptes personnels de formation. L'argent partait alors sur des comptes bancaires à l'étranger, notamment aux Émirats arabes unis, au Maroc, en Hongrie en passant par le Royaume-Uni ou le Portugal, énumère le "Huff".